四大会计师事务所第一次考保代的经验分享

91百科网 2024年04月20日 18:11:38 46 0

成绩单：

学生评论：

我在四大会计师事务所工作了近6年，2021年进入投资银行。在成为保险代理人之前，我已经通过了会计、会计、CFA、FRM等考试。这是我第一次参加保险代理人考试。

为了考试，我断断续续地准备了大约半年的时间。前期基本都是在工作上做好准备（工作日2小时，周末8小时）。 6月份，由于一些个人原因，我全日制读书了15天左右（每天8小时）。 7月份，我又重新开始了岗位准备。考试前我请了一周假，努力冲刺。考试时我没有时间回答大约10道题，最终我的成绩60.5分及格。

1、准备心态：听“唠叨”对身心都有好处

我已经工作6年多了，参加过很多大大小小的认证考试。然而，准备保险代理考试的感觉与我过去参加的其他考试有很大不同。主要有以下三个区别：

1.需要记忆的地方太多了。学习内容极其枯燥。有很多相似但不同的地方，很容易混淆。因此，系统的学习课程和教材就显得尤为重要，尤其是一些相似知识点的对比和重复。。

我查了一下以前的报名记录，发现我从2018年开始每年都报名（2022年8月考试前一共报名了四次），每年都报，但每年都没有参加考试。我也算是协会的忠实赞助商了。。原因大概是每次打开买来的课本，一堆规定就涌上心头。读一页就困了，读两页就怀疑人生。后来我尝试找一些讲座，结果发现他们只是教你读书。规章制度不懂就不解释。我认为外行人不应该理解它们。另外，我还没有正式进入投行。我仍然不知道我未来的职业方向。考试不急，看不到三页以上我基本上就送书了。或者当垃圾扔掉。

2、规定太多，每节课的时间跨度很长。如果没有合理的学习方法，你就会陷入不断学习、不断遗忘的死循环中。很多人一定有这样的感觉。他们明明以前学过（或许不止一两次），但再读一遍的时候，却感觉所有的知识都变成了最熟悉的陌生人。它在你记忆的最深处挑逗着你，让你欲罢不能，但只有一个轮廓，所以你就是记不起它是什么样子。因此，我们一定要在适当的时候复述，选择适当的知识点进行复述，及时做题巩固，让一些想法成为条件反射。

3. 毕竟，这是一次通过测试。学会评分并知道如何参加考试非常重要。至此，我有一些教训希望写下来能给大家一些启发。虽然保险考试很恶心（可以说是我考过的最恶心的考试），但是考前我的心态（guo）和（yu）都非常（zi）好（xin）。我没有做任何模拟题就做到了。我满怀信心地走进考场，但是考试的时间分配很不合理，我基本上没有时间做最靠谱的会计计算题。这是我犯下的一个很大的错误，稍后我会详细说明。

每堂课前，爱德华老师都会和大家聊一些看似与课程无关，但对于大家稳定心态、找到学习方法却极其重要的事情。如果你是第一次考试，建议不要跳过，但至少听听他的喋喋不休。说“闹”三四遍，感受保险考试的特点，心中有把握。

如上所述，宝带就是这样一个变态的考试，但却是每个人都面临的同样的事情。相信大多数人（大师除外）都经历过一种情况，明明以为自己看过，却没能正确做题，几天后读起来感觉怪怪的。其实60分的考验，有时候就是考验耐力，考验谁能坚持到最后，所以一定要冷静，不要急躁。告诉自己一定要坚持，不到最后一刻决不放弃。

2.学习材料：选择最方便的

为了回顾整个过程，我从BT购买了完整的课程。主要使用的材料是发音微课、讲义（非填空版）和章节练习。我认为这些材料对于考试来说已经足够了。

课程上我主要是听音频微课。刚开始学习的时候我全班都听了，对于建立整个知识体系很有用。但后来，工作时间越来越紧，整堂课的节奏也变慢了，所以即使是新的内容，我也只是听微版。课。但BT的微课并没有包含每一个细微知识点的微课（微课是对每章重要知识点的总结，所以并不是每章都包含）。你还是要检查一下是否包含微课。丢失的章节。对于不完整的部分，只需阅读本书或参加完整的课程即可。

讲义（Word排版）我在淘宝上找到了一家离我比较近的印刷店。当我有新的讲义时，我就存了一些寄给他，让他按照我的习惯彩色打印，装订起来寄过去。填空版的讲义也印出来了，但是我太忙没时间学习，没有用。不过，这也导致了考试时出现了一些知识点不准确的情况，所以我想如果可以再准备的话，我会重点使用填空版的讲义。如果填上一些数字、比例、日期，就会非常令人印象深刻。

课件（PPT排版）不需要打印，但BT课件相对于讲义的优势在于可以使用关键词进行搜索。我用软件将同一章节的课件拼接在一起。当我遇到类似的知识点时，我就记不起它们之前在哪里了。看到后，搜索对应的知识点，加深记忆。

章节练习一定要做，形成解题惯性很重要。在做的过程中，你可以收集一些你觉得第二次可能不会做对的题，在第二次复习时重点关注。

3. 法规和审计部分的准备策略

审核部分的检查方法和记忆方法更接近规定，所以我将这两部分放在一起讲。

第一轮：听课、理解、记忆+解题辅助

第一轮听讲（理解+筛选），背3遍，做题1次。理解是指理解法律法规的原则和方向，建立“常识”；筛选是指把以后需要反复记忆的部分划出来。对于“正确的废话”和根据常识就能判断的知识点，理解后就没有必要再看一遍了。这部分可能和Edward老师标记的蓝色部分有重叠，但更接近你自己的学习习惯和状态；

记忆是指选定需要记忆的部分。听完课虽然还有残留记忆，但当天一定要背一遍，第二天学新课之前再背一遍，做题。三天后，再次携带。虽然看起来你已经背了很多遍了，但实际上你会发现每次都不需要花多少时间，而且随着轮数的增加，速度会越来越快。

做问题和章节练习。 BT的信息更新得非常非常快！新的法律法规和新的演习通常会尽快出台。我的建议是及时联系老师和班级，确定哪些练习是最新的、涵盖的知识点最全面的。这部分是必须要做的。

这个学习过程可以分为几个小章节。一小章大概相当于一门微课的量。最好不要太大。另外，最好同时上视觉课和听觉课，听课和阅读交替进行，新课和复习同时进行（加深记忆，防止疲劳，始终停留在同一个状态）。

如果有时间，建议跟随Edward老师的全程课程。内容非常全面。对于不容易理解的部分，老师也会详细讲解。对于平时工作比较忙的孩子，可以直接听音频微课。时间比较短，你会丢失一些信息，但是测试点比较突出。听完发音微课后，不要因为听懂了就以为自己记住了。记得像刚才说的那样背三遍，把艾老师说的话转化成自己的想法。

第二轮：主要是章节记忆

第二轮，背一遍。每章结束后，再快速记住大章节的知识点（如《理财顾问》为一章）。这个过程不建议听课。首先，距离上一堂课已经过去没多久了，上一堂课的内容还没有出来。有一个印象；其次，我认为听课是浅层记忆，但这个过程需要加强记忆。

第三轮：深层记忆

第三轮，背一遍，听冲刺课，做一遍收集题。学完所有章节后（第一轮结束+第二轮），就可以开始第三轮冲刺课了。如果第三轮复习以小章节为单位，内容就会过于碎片化，进度也太慢。因此，我的建议是以大章节为单位，锻炼自己一次记忆大量知识点的能力，加强前后对比记忆。

在这个过程中，我们筛选出第一轮复习时已经背得很深的部分，不需要再背了（距离第一轮背已经过去很长时间了，如果你还能立刻回忆起来的话，就说明你背得够深了），把那些非常难记、考试记住也做不到的部分过滤掉，只标记那些记忆还比较浅、需要的部分。被记住。因为距离上一次讲座已经过去很长时间了，这个过程中可以再听一遍微课，找回以前的感觉。如果你可以继续阅读，你也可以只阅读这本书。总之，就是记忆深刻。

这时，爱德华老师的冲刺班也出来了。背完后，再听爱德华老师的冲刺课，加深记忆。同时，还可以对没有记住的部分进行检查和标记。一些补充规定也会在此期间出台，但数量一般不大。按照前面提到的方法，多轮熟记。

另外，不要忽视做题。我把之前收集的题拿出来做这个过程，因为知识点覆盖的更全面，也更贴近我的薄弱环节。 BT冲刺阶段也会有相应的练习。我没有这样做。有时间的孩子都可以做。如果时间有限，最好把之前收集的问题整理一下。

第四轮：冲刺模拟题！

冲刺阶段，你必须拿着手表，做至少一组模拟题。我没有做模拟题，考场时间管理很差。正如我之前提到的，这是一个很大的教训。根据做模拟题发现的薄弱点，再回去强化记忆。最后冲刺阶段记忆的重点是第三轮需要继续记忆的知识点，以及模拟题发现的薄弱点。

4.会计与财务管理考试的备考策略

首先我们来说说有财务背景的人（指至少通过了会计考试的会计师）如何备考：

如果你已经准备了会计和财务管理考试并通过了，但是已经一年多了，建议你前期（最后一个月之前）找2-3周时间把BT讲义过一遍从头到尾并检索它们。记忆。这里的“过一遍”的意思是： 1、将讲义内容读一遍，并独立做讲义中的例题； 2、把自己不熟悉、出题会出错的知识点标记出来，方便冲刺时集中注意力。通过会计考试的孩子大多数情况下不需要听课。太费时间了。不过，如果您自己阅读讲义有困难或者对新会计准则不熟悉，可以有选择地参加讲座。

如果你刚刚准备考试，对知识点印象深刻，或者你同时准备CPA考试，只需做一下讲义中的题目，了解考试的难度和方向即可。

如果你是一个没有财务背景的孩子，我的建议是，在你开始学习法规之前，你必须花至少2个月的时间把会计部分学扎实。在这个过程中一定要做题来加深记忆，检验自己的知识。等级。我认为你不需要参加保险课程，只需参加 BT 保险的金融课程即可。时间很宝贵，所以最好有针对性地学习。

考试前，不管有没有金融背景，每天都应该学习一小时金融，保持金融意识。这时候我的建议是直接做讲义上的题，看看自己能不能独立解决。如果你对知识点不熟悉，就继续巩固知识点。

5、考场上：不停歇，抓大放小

我的整体备考策略是按照出题顺序，但遇到词干比较长的计算题时，我会留到最后做。这个备考策略总体来说是好的，但我的错误是在一些不熟悉的试题上停留的时间太长，没有留出足够的时间回去做计算题。因此，我在最有信心的会计计算题上，严重失分。，希望所有的孩子以此为鉴。

考试前，提前计划好时间，比如前半小时做多少题，前一个小时做多少题。如果你做题进度比计划慢，要及时调整。

如果考题是你根本没见过的知识点，根据自己的判断果断选择答案。不要纠缠，也不要事后回头。对于你已经准备好的，如果你多花点时间复习一下细节，也许就能做到，但目前如果你因为状态不好而记不住什么，你可以标记一下，然后再回去稍后再冷静下来回忆一下。对于词干较长的计算题，可以稍后做，但一定要留出一些时间。毕竟计算题一般精度都比较高，放弃就可惜了。

6. 考后备注

保险代理人考试与CPA考试、考试（改革前）、CFA、FRM考试有什么区别？以上考试都是金融行业认可度比较高、难度比较大的考试，我都考了。很多人都在问考试的难度。如果让我排名的话，基本上是：宝带>CFA（改革前）>CFA>CFA≈FRM。改革后，CFA将客观题和主观题分开，难度据说低了很多。但我没有经历过这个，所以我不发表评论。

宝带最大的特点，也是与其他考试最大的区别，就是规则部分完全没有内容界限。你永远不可能用尽所有的规定。即使您阅读了所有规则，您也无法记住它们，也无法正确回答问题；第二个大的区别是，法规中有很多部分需要记住。对于同一件事，主板、科创板、创业板、北交所、创新层、基础层各有各的规定和表述，涉及的数字、时间每个人都不一样，那么你可以找谁讲道理呢？

当然，上面提到的是保险的监管部分，财务部分与保险的会计、审计、财务管理有部分重叠，但考试会选择比较基础、主流的内容，难度会低一些。

我刚刚从审计进入投行领域，深感要成为一名优秀的投行家还有很长的路要走。正如艾老师所说，保险代理人考试实用性很强，可以直接用来指导业务发展。有了专业知识的加持，你在推广项目时会更加得心应手，成长也会更快。

祝愿所有同学备考顺利！

距离下次考试：2个月！

八月份的考试已经结束了。你觉得11月份的考试还远吗？还剩2个月了！

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